BayernLB besteht verschärften Stresstest der Europäischen Bankenaufsicht EBA

08. Dezember 2011

• BayernLB mit 10,00 Prozent deutlich über der geforderten Core Tier 1* Quote von 9 Prozent im Stress-Szenario

Die BayernLB hat im aktuell durchgeführten Stresstest der European Banking Authority (EBA) bei 71 europäischen Banken gut abgeschnitten. Im zugrunde gelegten Stress-Szenario weist die BayernLB eine angemessene Kapitalausstattung von 10,00 Prozent aus. Die BayernLB liegt damit über der von der EBA geforderten Zielkapitalquote (Core Tier 1 - Quote) von 9 Prozent im Stress-Szenario und benötigt somit auch keine Kapitalzufuhr.

Gestresst wurden gemäß Vorgaben der EBA sämtliche Forderungen gegenüber den Staaten der Eurozone. Diese Forderungen mussten zum Stichtag 30. September 2011 sowohl im Bank- als auch im Handelsbuch zum jeweiligen Stichtagswert ("mark to market" ) bewertet werden.

Das Ergebnis des EBA Stresstests, der faktisch die Auswirkungen von Basel III auf die europäischen Banken vorweg nimmt, zeigt die aktuell angemessene Kapitalisierung der BayernLB.

* Definition Core Tier 1: Eigenkapital, das einem Institut dauerhaft ohne Einschränkung zur Abdeckung von Verlusten zur Verfügung steht